Mali Denetim & Fintech Operasyonları — Genel Bakış
Eklentinin ne olduğu, 4 alt grubu, kimler kullandığı ve modül genelindeki iki aşamalı hibrit AI motoru deseni.
Modül Genel Bakış
Mali Denetim & Fintech Operasyonları eklentisi, kiracı yetkilendirmesi (entitlement) ve kullanıcı bazlı FinAudit rolleriyle korunan, satın alınabilir, bağlı (wired) bir pakettir. Finans ağırlıklı bir organizasyonun iç denetim ve fintech operasyonları yaşam döngüsünün tamamını kapsar: yargı alanına duyarlı denetim kurallarını ve AML/yaptırım taramasını yapılandırmak, banka/ödeme geçidi/POS/ERP kanalları arasında işlem mutabakatı yapıp dolandırıcılığı işaretlemek, hazine likiditesini, döviz (FX) riskini ve kredi riskini izlemek, ödeme takası, ters ibraz (chargeback) çözümü ve emanet (escrow) yaşam döngüsünü yürütmek.
Özet
- Alan (domain): FINAUDIT
- URL öneki:
/finaudit/… - Yönetişim ekranları: Roller, Denetim & Fintech Ops Ekibi (personel)
- 4 alt grupta 16 operasyonel ekran (aşağıda)
- Varsayılan roller: Baş Denetim & Fintech Ops Müdürü, İç Denetçi, Uyumluluk & AML Sorumlusu, Hazine Analisti, Ödeme Operasyonları Uzmanı
4 alt grup
Eklentinin 16 operasyonel ekranı, standart Yönetim & Erişim grubunun (Roller, Personel) üzerine dört başlıklı alt grupta organize edilmiştir.
| Grup | Ekranlar |
|---|---|
| Denetim Kuralları & Uyumluluk Kurulumu | Denetim Kuralları Sicili, AML & Yaptırım Yapılandırması, Hesap Planı Denetimi, Düzenleyici Raporlama Kurulumu |
| İşlem Denetimi & Mutabakat | Fatura Eşleştirme Denetimi, Çok Kaynaklı Denetim & Mutabakat (Banka Mutabakatı), Dolandırıcılık Tespiti & Anomali Denetimi, Defter Sapma Denetimi |
| Hazine & Likidite Operasyonları | Nakit Akışı Tahmini, FX Riski & Maruziyeti, Kredi Riski & Limitleri, Likidite Tamponu |
| Ödemeler & Takas İşlemleri | Ödeme Yönlendirme Kuralları, Ters İbraz & İtiraz, Takas & Mutabakat, Mali Emanet |
Her grubun ekran bazlı detayı için Denetim Kuralları & Uyumluluk Kurulumu, İşlem Denetimi & Mutabakat, Hazine & Likidite Operasyonları ve Ödemeler & Takas İşlemleri sayfalarına bakın.
Kimler kullanır
Mali Denetim & Fintech Operasyonları, iç denetçileri, uyumluluk & AML sorumlularını, hazine analistlerini ve ödeme operasyonları uzmanlarını hedefler — denetim bulgularına, uyumluluk duruşuna, hazine risk maruziyetine ve ödeme operasyonları sağlığına karar veren kişiler. Bir kiracı finaudit paketini etkinleştirir, ardından her ekip üyesine beş varsayılan rolden birini (veya aynı yetenek kataloğundan oluşturulmuş özel bir rolü) bir alan “şapkası” olarak atar — bkz. Roller & Yetenekler.
Temel kavramlar
Yargı alanına duyarlı denetim kuralları
Denetim Kuralları Sicili, AML & Yaptırım Yapılandırması, Hesap Planı Denetimi ve Düzenleyici Raporlama Kurulumu, form alanlarını ve denetim mantığını seçilen yargı alanına (Türkiye/ABD/Varsayılan) göre otomatik olarak uyarlar — aynı denetim kategorisi, seçilen yargı alanına göre farklı bir alan ve kontrol seti üretir.
AML & yaptırım taraması
AML & Yaptırım Yapılandırması, herhangi bir işlem düzeyi denetim çalışmadan önce neyin yaptırıma tabi bir karşı taraf veya şüpheli bir örüntü sayılacağını belirleyen uyumluluk katmanıdır.
Çok kaynaklı mutabakat
Fatura Eşleştirme, Banka Mutabakatı, Dolandırıcılık/Anomali Tespiti ve Defter Sapma Denetimi, her biri kendi özel AI analizine sahip bağımsız kanallar — banka, ödeme geçidi, POS, ERP dahili — arasında kayıtları eşleştirir.
Hazine risk üçlüsü
Nakit Akışı Tahmini, FX Riski & Maruziyeti ve Kredi Riski & Limitleri, ileriye dönük likiditeyi, döviz ve karşı taraf riskini izler; Likidite Tamponu bunların arkasındaki Basel III tarzı sermaye yastığını takip eder.
Ödeme takası üçlüsü
Ödeme Yönlendirme Kuralları, Ters İbraz & İtiraz ve Takas & Mutabakat, para hareketinin operasyonel tarafını yürütür; Mali Emanet, bir serbest bırakma koşulu veya kilometre taşına karşı fon tutar.
İki ekran nesli
4 Denetim Kuralları & Uyumluluk Kurulumu ekranı, alanlarını seçilen yargı alanına göre otomatik olarak uyarlar; diğer 12 ekran her kayıt türü için özel bir AI analizi çalıştırır — ikisi de aynı AI motoru rotalama farkındalıklı ikinci aşamadan geçer (aşağıya bakın).
İki aşamalı hibrit motor
Bu eklentide AI işi yapan her ekran aynı iki aşamalı deseni izler — ekran ekran değil, bir kez anlaşılması yeterlidir:
| Aşama | Ne yapar | Nerede çalışır |
|---|---|---|
| Aşama 1 — Embedding Engine | 11 semantik arama yardımcısı — her kayıt türü için bir tane (defter kayıtları, işlemler, faturalar, hazine kayıtları, FX hedge'leri, karşı taraflar, düzenleyici belgeler, yönlendirme kuralları, itiraz kanıtları, takas partileri, emanet hesapları) — hepsi uygulama genelinde kullanılan aynı temel benzerlik arama mantığı üzerine kuruludur. Asla hata fırlatmaz; bir arama tamamlanamazsa zarifçe bozulur ve sadece eşleşme bulunamadığını döndürür. | Her zaman kullanıcının kendi yerel Ollama örneği — bu aşama asla TotalApp sunucusu üzerinden geçmez. |
| Aşama 2 — AI Sentez Katmanı | Daha eski 4 ekran (Denetim Kuralları & Uyumluluk Kurulumu), alanlarını ve mantığını seçilen yargı alanına (Türkiye/ABD/Varsayılan) göre otomatik olarak uyarlar. Yeni 12 ekranın her biri kendi özel AI analizini çalıştırır (banka mutabakatı, dolandırıcılık/anomali tespiti, fatura eşleştirme, defter sapması, nakit akışı tahmini, FX maruziyeti, kredi riski, likidite tamponu, ödeme yönlendirme, ters ibraz/itiraz, takas/mutabakat, mali emanet), hepsi aynı AI motoru rotalama desenini izler. | Kullanıcının Ayarlar → Agentic’te seçtiği motora göre yönlenir — Ollama/yerel LLM/web LLM tamamen tarayıcıda çalışır ve asla sunucuya değmez; local-CLI/API sunucuya yönlenir, sunucu da seçilen moda göre Anthropic veya Cohere API’sini çağırır. |
Embedding arama henüz arayüze bağlanmadı
Embedding aramanın zorunlu bir ilk arayüz adımı olduğu (örn. bir “Benzer Patentleri Bul” butonu) Fikri Mülkiyet & Ar-Ge modülünün aksine, 11 FinAudit semantik arama yardımcısı bugün itibarıyla yalnızca arka plan altyapısı olarak var — 16 ekranın hiçbiri onları henüz kullanmıyor. Kullanıcılar formu doldurmaktan doğrudan “AI Analiz Et”e (Aşama 2) geçer; bu eklentide hiçbir yerde “önce benzer kayıtları bul” adımı yoktur. Bu bir eksiklik değil, gelecekteki bir kullanıcı deneyimi için hazır altyapıdır — altta yatan arama mantığı test edilmiş ve çalışır durumdadır, sadece henüz hiçbir ekranda gösterilmemektedir.
Her sunucu çağrısı loglanır (süre, model adı, başarı/başarısızlık, ekran adı) — Ayarlar → Analitik’te görülebilir. Ollama/yerel LLM/web LLM seçildiğinde, Aşama 2 tamamen tarayıcıda çalışır ve sunucuya hiç değmez — Render sunucusunun kullanıcının yerel Ollama’sına giden bir ağ yolu yoktur.
Bu bölümdeki sayfalar
Sık Sorulan Sorular
finaudit paketi etkin olmalı ve kullanıcının bir FINAUDIT alan rolü olmalı. Bkz. Roller & Yetenekler.finaudit-ops/ modül klasörü altında — her ekran için bir JSON dosyası (örn. finaudit-audit-rules.json, finaudit-bank-reconciliations.json), rol tanımları için ise roles/roles.json. Admin Seed Data Transfer aracı için düzenlenmiş seed kopyaları server/seed/tenants/default/finaudit-ops/ altında yaşar.recalibrateCreditLimit (Kredi Riski) ve reallocateLiquidityBuffer (Likidite Tamponu) doğrudan kendi kayıt alanlarını günceller ve yer tutucu değildir. Bkz. Ekran İş Akışları.