Hazine
Vadeli mevduat, tahvil ve para piyasası fonlarını vade ve devir yaşam döngüsü boyunca takip edin.
Genel Bakış
Hazine, kısa vadeli yatırım enstrümanlarını — vadeli mevduat, tahvil, para piyasası fonu ve diğer yatırımları — oluşturulmasından vadesine, isteğe bağlı olarak da bir devire kadar yönetir. Her enstrüman, Finansal Hesaplar'daki bir banka veya kasa hesabına bağlıdır ve faiz, enstrümanın tarih aralığı üzerinden basit faiz olarak hesaplanır.
Finansal Hesaplar ile Bağlantı
Bir enstrüman vadesine ulaştığında, hesaplanan ödeme tutarı doğrudan bağlı hesabın Finans → Finansal Hesaplar'daki bakiyesine eklenir. Bir enstrümanı vadeye erdirmeden önce bağlı hesabın var ve doğru olduğundan emin olun — bu ekleme otomatik olarak geri alınamaz.
Enstrüman Yaşam Döngüsü
Her enstrüman en fazla üç durumdan geçer ve geçişler tek yönlüdür:
| Durum | Anlamı | Düzenlenebilir mi? |
|---|---|---|
| Aktif | Enstrüman açık ve vade tarihine doğru faiz biriktiriyor | Evet — düzenlenebilir veya silinebilir |
| Vadesi Doldu | Enstrüman vadeye erdi; hesaplanan ödeme bağlı hesaba eklendi | Hayır — kilitli, yalnızca Devret veya olduğu gibi bırakılabilir |
| Devredildi | Vadesi dolan enstrümanın ödemesi yeni bir Aktif enstrümana yeniden yatırıldı | Hayır — kalıcı olarak arşivlendi, yeni enstrümana bağlantılıdır |
Enstrüman listesini filtrelemek için ekranın üstündeki durum sekmelerini (Tümü / Aktif / Vadesi Doldu / Devredildi) kullanın.
Enstrüman Ekleme
Enstrüman Ekle'ye tıklayın ve şunları doldurun:
- İsim — açıklayıcı bir etiket, örn. "3 Aylık TL Vadeli Mevduat"
- Tür — Vadeli Mevduat, Tahvil, Para Piyasası Fonu veya Diğer
- Bağlı Hesap — anaparanın çekildiği ve ödemenin geri döneceği banka veya kasa hesabı
- Anapara ve Faiz Oranı (yıllık %, basit faiz)
- Açılış Tarihi ve Vade Tarihi
Anapara, oran ve tarihleri doldurdukça, enstrümanın vadesinde ne değerde olacağını gösteren canlı bir Tahmini Ödeme önizlemesi görünür: anapara + (anapara × oran% × başlangıç ile vade arasındaki yıl).
Enstrümanı Vadeye Erdirme
Aktif bir enstrüman vade tarihine ulaştığında, satırındaki Vadeye Erdir'e tıklayın. Bu işlem:
- Anapara, oran ve enstrümanın tarih aralığından nihai tahmini ödemeyi hesaplar.
- Bu ödeme tutarını Finansal Hesaplar'daki bağlı hesabın bakiyesine ekler.
- Enstrümanın durumunu Vadesi Doldu olarak ayarlar ve ödeme tutarını ile vade zaman damgasını kaydeder.
Bağlı hesap artık mevcut değilse, enstrüman yine de ödeme tutarı kayıtlı şekilde Vadesi Doldu durumuna geçer, ancak bakiyeye ekleme yapılmaz — bu durumda Finansal Hesaplar'ı kontrol edin.
Vadesi Dolan Enstrümanı Devretme
Vadesi Dolan bir enstrümanda Devret'e tıklayın ve yeni bir vade tarihi seçin. TotalApp bunun ardından:
- Aynı tür, bağlı hesap ve faiz oranıyla yepyeni bir Aktif enstrüman oluşturur.
- Anaparasını önceki enstrümanın ödeme tutarına ayarlar (faiz yeni anaparaya katılır).
- Başlangıç tarihini bugüne, vade tarihini seçtiğiniz tarihe ayarlar.
- Orijinal enstrümanı Devredildi olarak etiketler ve yeni enstrümana bağlar.
Devretme mi, Vadesinde Bırakma mı?
Devret seçeneği yalnızca vadeye erdirmenin hemen ardından kullanılabilir — ödemeyi nakit olarak bırakmak yerine yeni bir enstrüman olarak yeniden yatırır. Fonların sadece banka hesabında kalmasını istiyorsanız, vadeye erdirdikten sonra başka bir işlem yapmanıza gerek yok; bakiye eklemesi zaten gerçekleşti.
Birden Fazla Enstrüman Seçme
Her satırda bir onay kutusu vardır — tüm görünen enstrümanları seçmek için başlık onay kutusuna, tek tek seçmek için satırlara tıklayın. Onay kutusu şekli (yuvarlak/kare) ve içinde bir onay ikonu gösterilip gösterilmeyeceği, TotalApp'teki diğer tüm çoklu seçim tablolarında olduğu gibi Ayarlar → Görünüm → Liste Stili tercihinizi izler.
Bir veya daha fazla satır seçiliyken, seçim sayısını gösteren ve seçili tüm enstrümanları tek seferde (bir onay adımıyla) kaldıran bir Sil eylemi içeren toplu işlem çubuğu görünür. Satır seçmek aynı zamanda Yapay Zeka Asistanı'nın bağlamını da yalnızca o enstrümanlarla sınırlar — aşağıya bakın.
Yapay Zeka Asistanı
Hazine, yüklü hazine enstrümanlarını (vadeli mevduat, tahvil, para piyasası fonu) — isim, tür, anapara, faiz oranı, para birimi, başlangıç/vade tarihleri ve durum — okuyan ve ekranda doğrudan soruları yanıtlayan gömülü bir Yapay Zeka Asistanı paneli içerir.
Portföy Özeti
Enstrüman türüne veya para birimine göre toplam anaparayı ve portföyün ağırlıklı ortalama faiz oranını sorun.
Vade Planlaması
Yakında vadesi gelen enstrümanları ve beklenen ödemeyi belirleyin, böylece devirleri önceden planlayabilirsiniz.
Getiri ve Risk Analizi
Enstrümanlar arasındaki faiz oranlarını karşılaştırın ve tek bir enstrüman türünde veya para biriminde yoğunlaşma riskini işaretleyin.
Rapor Olarak Kaydet
Herhangi bir AI yanıtı tek tıkla Raporlarım'a kaydedilebilir — başlık, isteminizden ve içinde bulunulan aydan otomatik oluşturulur.
Paneli ekranın sağ kenarındaki dikey Yapay Zeka Asistanı sekmesinden açın. Asistanın bağlamını belirli enstrümanlarla sınırlamak için önce bir veya daha fazla satır seçin; seçim yapmazsanız tüm portföy dahil edilir. Ayarlar → Genel → Yazar Motoru'nda yapılandırılan motoru (API, Yerel CLI veya tarayıcı içi motorlar) kullanır — ekrana özel bir yapılandırma gerekmez.