Banka Mutabakatı
Kurumsal düzeyde banka ekstresi eşleştirme — değiştirilemezlik garantileri ve silme desteğiyle yan yana mutabakat.
Genel Bakış
Banka Mutabakatı, banka ekstrelerini alıp muhasebeciye her ekstre satırını şirketin açık faturaları ve muhasebe kayıtlarıyla yan yana eşleştirme sürecini adım adım gösteren kurumsal düzeyde, Odoo'dan ilham alınmış bir çalışma istasyonudur. Finans zincirinin üçüncü halkasıdır — teklif → fatura → mutabık nakit — ve TotalApp'ta eşleştirildikten sonra banka satırlarını denetim düzeyinde değiştirilemezlik engeli ile kilitleyen tek ekrandır.
Banka Akışı Sütunu
Çalışma tezgahının sol tarafı, mutabık kılınmamış tüm ekstre satırlarını gösterir. Eşleştirme panelini etkinleştirmek için herhangi bir satıra tıklayın. Mutabık kılınan satırlar zümrüt yeşili tonuyla vurgulanır ve geri alma düğmesi gösterir.
Akıllı Öneriler
Bir banka satırına odaklandığınızda sistem anında eşleşme kalitesine göre sıralanmış açık faturaları gösterir: Güçlü, Muhtemel veya Kısmi. Tek tıkla öneriyi seçin ve mutabakat alt bilgisi otomatik doldurulur.
Değiştirilemezlik Garantisi
Bir satır doğrulandıktan sonra isReconciled değeri true olarak ayarlanır ve satır kalıcı olarak dondurulur. Muhasebe kaydı, eşleşen fatura ve mutabakat zaman damgasının tamamı denetim kaydı olarak saklanır.
Silme Desteği
Banka ücretleri veya döviz farkları nedeniyle ortaya çıkan tutarsızlıklar için otomatik bir silme paneli görünür. Hesabı seçin (Banka Ücreti Gideri, Kur Farkı Zararı, Kur Farkı Kârı, Satış İskontosu) ve delta tutarını anında doldurmak için Otomatik Doldur'u kullanın.
Hızlı Başlangıç
5 adımda ilk banka ekstresi satırınızı iki dakikadan kısa sürede mutabık kılın:
- Başlık çubuğundaki mod değiştiriciyi kullanarak Finans moduna geçin.
- Sol kenar çubuğunda Banka Mutabakatı'na tıklayın.
- İlk yüklemede ekran otomatik olarak bir demo ekstre üretir. Banner "Mutabık Kılınan: 0 / 5" gösterir.
- Sol Banka Akışı sütununda +1.32 tutarındaki "ACH KREDİ JOEL WILLIS" etiketli satıra tıklayın.
- Sağ sütun (Sistem Karşılıkları) etkinleşir. Akıllı Öneriler, eşleşen açık faturayı listeler — FAT/2026/0001 — Joel Willis @ 1,32.
- Öneri satırına tıklayın. Alt bilgi "Banka satırı tutarı 1,32 = Seçilen girişler 1,32" ve Doğrula ve Mutabık Kıl düğmesi zümrüt yeşile döner.
- Doğrula ve Mutabık Kıl'a tıklayın. Yeşil bir onay banner'ı görünür, banka satırı mutabık kılınan bölüme geçer ve fatura ödendi durumuna döner.
Demo Ekstre
Otomatik oluşturulan demo ekstre, en yaygın senaryoları kapsayan beş satır içerir: temiz eşleşme, silme içeren kısmi ödeme, birden fazla faturayı kapsayan toplu ödeme ve bir giden ödeme satırı. Gerçek veri içe aktarmadan önce her iş akışı yolunu görmek için beşini de tamamlayın.
Temel Kavramlar
Banka Satırı Durumları
Her BankStatementLine tam olarak iki durumdan birinde bulunur. Mutabık kılınmamıştan mutabık kılınmışa geçiş tek yönlüdür — geri dönüşün tek yolu geri almaktır.
| Durum | Düzenlenebilir mi? | GL Bakiyesini Etkiliyor mu? | Notlar |
|---|---|---|---|
| mutabık kılınmamış | Evet — seçilebilir, eşleştirilebilir | Hayır | Tüm içe aktarılan satırlar için varsayılan durum |
| mutabık kılınmış | Hayır — dondurulmuş, değiştirilemez | Evet — Hesaplanan Bakiyeye dahil | reconciledAt, matchedAccountingEntries saklar |
Mutabakat Matematik Tokalaşması
Doğrula ve Mutabık Kıl'a bastığınızda sistem, herhangi bir veri yazılmadan önce çok adımlı bir doğrulama yürütür. Tüm kontroller geçmelidir, aksi takdirde işlem reddedilir.
- Satırın zaten mutabık kılınmadığını kontrol eder.
- Seçilen her girişin deftere işlenmiş faturaya dönüştüğünü doğrular.
- Matematiği doğrular: |satır.tutar| = Σ giriş bakiyeleri + |silme| (0,01 tolerans).
- Silme > 0 ise bir silme hesabının belirlendiğini onaylar.
- Eşleşen fatura başına registerPayment() çağırır — faturayı ödendi olarak günceller, banka bakiyesini artırır.
- isReconciled = true ayarlar, reconciledAt ve matchedAccountingEntries saklar.
Silme Kaçış Vanası
Banka satırı tutarı, seçilen fatura bakiyelerinin toplamıyla tam olarak eşleşmediğinde alt bilgi toplamlarının altında bir Silme paneli görünür. Banka havalesi ücretleri, döviz kuru farkları veya küçük ödeme iskontolarını kapsar.
| Silme Hesabı | Kullanım Durumu |
|---|---|
| Banka Ücreti Gideri | Banka tarafından kesilen havale ücreti, SWIFT ücreti veya ACH işlem ücreti |
| Kur Farkı Zararı | Fatura tarihi ile ödeme alımı arasında kur aleyhinize değişti |
| Kur Farkı Kârı | Fatura tarihi ile ödeme alımı arasında kur lehinize değişti |
| Satış İskontosu | Müşteriye verilen erken ödeme iskontosu |
Arayüz Rehberi
Üst Metrik Banner
Başlangıç Bakiyesi
En son içe aktarılan ekstrenin açılış bakiyesi. Statik — renk değişmez.
Bitiş Bakiyesi (Ekstre)
Bankanın raporladığı kapanış bakiyesi. Statik — gerçek kaynak.
Hesaplanan Bakiye (GL)
Başlangıç Bakiyesi + tüm mutabık kılınan satır tutarlarının toplamı. Bitiş Bakiyesiyle eşleştiğinde zümrüt yeşil; tutarsızlık olduğunda kehribar.
Mutabık Kılınan X / Y
Satır ilerleme sayacı. Satırları doğruladıkça artış gösterir.
Bölünmüş Mutabakat Tezgahı
Ana çalışma alanı %45 / %55 ayrımlı iki sütunlu bir ızgaradır.
- Sol — Banka Akışı: Her ekstre satırını Tarih, Etiket ve Tutar sütunlarıyla gösterir. Odaklamak için herhangi bir satıra tıklayın. Mutabık kılınan satırlar listenin altında zümrüt yeşil rengiyle görünür; her biri bir geri alma (↶) düğmesiyle gösterilir.
- Sağ — Sistem Karşılıkları: Üç panel dikey olarak sıralanır: Akıllı Öneriler (bir banka satırına tıkladığınızda otomatik dolar), Manuel Arama (fatura numarasına veya müşteri adına göre tüm açık faturaları sorgulayan bir arama girişi) ve Mutabakat Alt Bilgisi (Doğrula ve Mutabık Kıl düğmesiyle birlikte çalışan toplamlar).
Yapay Zeka Asistanı
Banka Mutabakatı, yüklü ekstre satırlarını (tarih, etiket, karşı taraf, tutar, mutabakat durumu) okuyan ve ekranda mutabakat ilerlemesi, tutarsızlıklar ve mahsup önerileri hakkındaki soruları yanıtlayan gömülü bir Yapay Zeka Asistanı paneli içerir.
Mutabakat İlerlemesi
Kaç satırın açık kaldığını, mutabık kılınmamış satırlarda hangi karşı tarafların tekrar ettiğini ve nereye odaklanılması gerektiğini sorun.
Tutarsızlık Açıklaması
Asistan, defter-i kebir Hesaplanan Bakiye ile ekstre Bitiş Bakiyesi arasındaki farkı yorumlar ve muhtemel sorumlu satırlara işaret eder.
Mahsup Rehberliği
Hangi küçük bakiyelerin banka masrafı, kur karı/zararı veya iskonto olarak mahsup edilmeye değer olduğunu, hangilerinin manuel inceleme gerektirdiğini sorun.
Rapor Olarak Kaydet
Herhangi bir AI yanıtı tek tıkla Raporlarım'a kaydedilebilir — başlık, isteminizden ve içinde bulunulan aydan otomatik oluşturulur.
Paneli ekranın sağ kenarındaki dikey Yapay Zeka Asistanı sekmesinden veya panel açıkken başlıktaki Sparkles düğmesinden açın. Ayarlar → Genel → Yazar Motoru'nda yapılandırılan motoru (API, Yerel CLI veya tarayıcı içi motorlar) kullanır — ekrana özel bir yapılandırma gerekmez.