Hazine & Likidite Operasyonları
Nakit koşusunu (cash runway) öngören, kur riskini ve hedge kapsamını izleyen, karşı taraf kredi limitlerini yöneten ve Basel III likidite tamponlarını takip eden 4 ekran.
Bu grup ne yapar
Hazine & Likidite Operasyonları; nakit koşusu (cash runway) öngörüsünü, döviz kuru maruziyeti/hedge işlemlerini, karşı taraf kredi limitlerini ve Basel III likidite tamponlarını kapsar. 4 ekranın tamamı, Genel Bakış sayfasında açıklanan aynı doğrudan-kayıt-başına iki aşamalı hibrit motoru kullanır (Aşama 1 embedding altyapısı, UI'ya bağlı değil; Aşama 2 AI motoru yönlendirmeli sentez).
Ekran önizlemesi
Ekrana kısa bir bakış. Koyu ve açık tema arasında geçmek için köşedeki anahtarı kullanın.
Likidite tamponu, hedge kapsamı ve borç vadesi
1. Cash Flow Forecast
Amaç: Bir operasyonel birimin (operating entity) 30/60/90 günlük net nakit projeksiyonunu, hedeflenen asgari rezerv tamponuna karşı izleyen bir hazine defteri — optimal, sıkışık ya da açıkta — böylece hazine ekipleri bir likidite sweep işleminin veya kredi hattı çekiminin gerekip gerekmediğine karar verebilir.
Defter sütunları / temel alanlar
- ID formatı
CFF-YYYY-XXXX forecastId,operatingEntity,netCash30d,netCash60d,netCash90d,projectedMinBuffer,currencyvarianceIndexPct,riskLevel(optimal/tight/deficit)countryCode,lastRunDate,aiStressTestAnalysis
Gösterge
Net Cash Runway Gauge — optimal risk seviyesindeki kayıtların toplam kayıt sayısına oranı. Standart durum-sayımı deseni. Bar rengi: ≥%80 yeşil, %40–79 amber, altı kırmızı.
Temel eylemler
- Yeni Kayıt, AI Analiz Et (nakit akışı forecast denetimini çalıştırır, bir stres testi analizi ve güven skoru üretir; operasyonel birim boşken devre dışıdır).
- Execute Liquidity Sweep / Sweep (satır aksiyonu, inline mini-form: tutar + kaynak hesap + hedef hesap + gerekçe) — sweep niyetini notlara loglar ve son çalıştırma tarihini günceller; risk seviyesi açık (deficit) iken devre dışıdır.
- Silme — kalıcı, satır içi onay ile.
Bilinen sınırlama
Sweep, banka hesapları arasında gerçek para hareket ettirmez. Uygulamanın gerçek Hazine modülü yalnızca vadeli mevduat/tahvil/para piyasası fonu vade ve rollover işlemlerini kapsar — genel amaçlı bir "iki hesap arasında tutar aktar" yeteneği sunmaz, ve bu ekranın nakit akışı forecast kayıtları ile gerçek bir hazine enstrümanı veya finansal hesap arasında bir bağlantı da yoktur. Aksiyon yalnızca niyeti kendi kaydına loglar.
2. FX Exposure & Risk
Amaç: Bir kur çiftinin brüt varlık/yükümlülük pozisyonunu, mevcut hedge kapsama oranını ve günlük Value-at-Risk (%99 güven aralığı) rakamını izleyen bir kur riski defteri — tam hedge'li, kısmen açık ya da kritik seviyede açık.
Defter sütunları / temel alanlar
- ID formatı
FXR-YYYY-XXXX exposureId,currencyPair,grossAssets,grossLiabilities,baseCurrency,dailyVar99hedgeCoveragePct(0–100),auditStatus(hedged/partially_exposed/critical_exposure)countryCode,lastRunDate,aiHedgingRecommendation
Gösterge
FX Hedge Coverage Bar — Bu bir ortalamadır, durum sayımı değildir: her kaydın kendi hedge kapsama yüzdesinin ortalamasını alır, çünkü bu alan zaten kayıt başına bir yüzdedir. Bar rengi: ≥%80 yeşil, %40–79 amber, altı kırmızı.
Temel eylemler
- Yeni Kayıt, AI Analiz Et (FX maruziyet denetimini çalıştırır, bir hedge önerisi ve güven skoru üretir; kur çifti boşken devre dışıdır).
- Auto-Generate FX Hedge Order (satır aksiyonu, inline mini-form: nominal tutar + enstrüman türü (forward/option) + hedef kur + gerekçe) — order niyetini notlara loglar ve son çalıştırma tarihini günceller; denetim durumu hedge'li iken devre dışıdır.
- Silme — kalıcı.
Bilinen sınırlama
Hedge Order, bankaya veya brokera gerçek bir emir göndermez. Uygulamada bugün hiçbir yerde bir FX trading/execution sistemi yoktur; Hazine modülü yalnızca vadeli mevduat/tahvil/para piyasası fonlarını kapsar, FX forward/option yeteneği yoktur. Aksiyon yalnızca order niyetini kendi kaydına loglar.
3. Credit Risk & Limits
Amaç: Bir karşı tarafın onaylı kredi tavanını mevcut kullanımına (drawdown) karşı izleyen bir karşı taraf kredi riski defteri — limit içinde, uyarı eşiğinde ya da ihlal edilmiş.
Defter sütunları / temel alanlar
- ID formatı
CRL-YYYY-XXXX limitId,counterpartyName,entityRating,approvedCeiling,currentOutstanding,currencycomplianceStatus(compliant/warning_threshold/limit_breached)- Ülke kodu, son çalıştırma tarihi, AI kredi teşhisi. Kullanılabilir marj (headroom) ve kullanım oranı (utilization) türetilir: Headroom = onaylı tavan eksi mevcut kullanım; Utilization = mevcut kullanım bölü onaylı tavan, çarpı 100.
Gösterge
Counterparty Concentration Meter — Durum-sayımı oranı değildir: en büyük tek karşı tarafın mevcut kullanım bakiyesi bölü tüm kayıtların mevcut kullanım toplamı, çarpı 100. Bu, uyumlu/ihlal edilmiş kayıt oranını değil, yoğunlaşma riskini — portföydeki en büyük tek riskin ne kadar baskın olduğunu — ölçer. Bar rengi: ≥%60 kırmızı, ≥%30 amber, altı yeşil.
Temel eylemler
- Yeni Kayıt, AI Analiz Et (kredi riski denetimini çalıştırır, bir kredi teşhisi ve güven skoru üretir; karşı taraf adı boşken devre dışıdır).
- Recalibrate Credit Ceiling (satır aksiyonu, inline mini-form: yeni tavan tutarı) — onaylı tavanı günceller.
- Silme — kalıcı.
İstisna: bu gerçek, doğrudan bir güncellemedir
Yukarıdaki Sweep ve Hedge Order'ın aksine, Recalibrate Credit Ceiling, kaydın kendi verisi üzerinde gerçek ve doğrudan bir etkiye sahiptir — tavan değeri tamamen bu kaydın kendi alanında yaşar, harici bir sistemde değil. Onaylı tavanı doğrudan yeni değere günceller ve değişikliği (eski → yeni) denetim izi için notlara ekler. Headroom ve Utilization, yeni tavana göre otomatik olarak yeniden hesaplanır. Bu buton hiçbir zaman devre dışı bırakılmaz.
4. Liquidity Buffer
Amaç: Bu gruptaki son ekran. Bir varlık sınıfının veya saklama kurumunun HQLA (Yüksek Kaliteli Likit Varlık) rezerv pozisyonunu, yasal gerekliliğine karşı izleyen bir Basel III likidite rezerv defteri. Her kayıt, portföy çapında Likidite Karşılama Oranı (LCR) için bir katkı yüzdesi taşır.
Defter sütunları / temel alanlar
- ID formatı
LQB-YYYY-XXXX bufferId,assetClassOrInstitution,reserveTier(tier1_cash/tier2_sovereign_debt/tier3_money_market)marketValue,statutoryRequirement,currencystatus(sufficient/near_threshold/deficit),countryCode,lastRunDate,aiStressAnalysis
Gösterge
Liquidity Coverage Ratio Gauge — Sermaye-ağırlıklı, durum-sayımı değil: tüm kayıtların piyasa değeri toplamı bölü tüm kayıtların yasal gereklilik toplamı, çarpı 100, bir ondalık basamağa gösterilir, asla tam sayıya yuvarlanmaz.
Kritik nüans: %100 üzeri değerler geçerli ve arzu edilirdir
Bu add-on'daki diğer tüm göstergelerin aksine (%100'ün "tüm kayıtlar iyi durumda" anlamına geldiği yerlerde), LCR göstergesi Basel III semantiğini izler: %100 düzenleyici asgaridir, bir tavan değildir. %100'ün üzerindeki değerler aşırı-rezerve, güçlü bir pozisyonu temsil eder — bir hata veya görüntüleme hatası değildir. Renk eşikleri: <%100 kırmızı (düzenleyici asgarinin altında, uyumsuz); %100–119,9 amber (asgarinin üzerinde ama ince marjlı, yeterli); ≥%120 yeşil (güçlü rezerv pozisyonu). Barın görsel genişliği %100'de sınırlandırılır, böylece hiçbir zaman konteynerini taşmaz, ancak yanındaki sayısal yüzde metni asla sabitlenmez (clamp edilmez) — her zaman gerçek hesaplanan değeri gösterir (örn. %142,0). Aynı mantık, her satırın kendi LCR Contribution sütununda da geçerlidir.
Temel eylemler
- Yeni Kayıt, AI Analiz Et (likidite tamponu denetimini çalıştırır, bir stres analizi ve güven skoru üretir; varlık sınıfı/kurum boşken devre dışıdır).
- Reallocate HQLA Reserves (satır aksiyonu, inline mini-form: hedef rezerv katmanı) — kaydı yeni rezerv katmanına taşır.
- Silme — kalıcı.
İstisna: bu gerçek, doğrudan bir güncellemedir
Recalibrate Credit Ceiling gibi, Reallocate HQLA Reserves de kaydın kendi verisi üzerinde gerçek ve doğrudan bir etkiye sahiptir — rezerv katmanı ataması tamamen bu kaydın kendi alanında yaşar, harici bir sistemde değil. Rezerv katmanını doğrudan yeni katmana günceller ve değişikliği (eski katman → yeni katman) notlara ekler. Bu buton hiçbir zaman devre dışı bırakılmaz.
AI Asistan — Cash Flow Forecast
Cash Flow Forecast ekranı, TotalApp genelinde kullanılan gömülü AI Asistan paneliyle gelir. Ekranın sağındaki dikey AI Asistan sekmesinden açılır; ekranda o an neyin görüntülendiğini anlar ve Markdown olarak, yazdığınız dile göre (Türkçe veya İngilizce) yanıt verir.
Bu sohbet asistanı, ekranın mevcut kayıt bazlı AI Analiz Et butonundan ayrı, onu tamamlayan bir özelliktir — AI Analiz Et tek bir birim üzerinde sabit bir stres testi çalıştırıp o kayıt için bir analiz döndürürken, bu asistan portföyün tamamına bakan, yönlendirebileceğiniz, takip ve ne-olurdu sorularını sorabileceğiniz ve AI Analiz Et’in zaten ortaya çıkardığı sonuçları keşfetmek için kullanabileceğiniz açık uçlu bir sohbettir. Portföy çapında nakit rezervi incelemesine göre ayarlanmıştır:
- Forecast riski anlatımı — portföy genelinde forecast riskini hangi birimlerin sürüklediğini açıklar.
- Ne-olurdu senaryoları — bir tampon (buffer) değişikliğinin nasıl sonuçlanacağına dair ne-olurdu sorularını yanıtlar.
- Asgari tampon altındaki birimler — asgari rezerv tamponunun altına düşmesi öngörülen birimleri işaretler.
- 30/60/90 günlük trend özeti — riskin 30/60/90 günlük pencerelerde nasıl seyrettiğini özetler.
Sohbeti daraltmak için tablodaki bir veya birden çok satırı işaretleyin, ardından Seçileni analiz et veya Seçileni özetle’yi kullanın. Her yanıt Rapor Olarak Kaydet ile kaydedilebilir (Raporlarım’a düşer), Bilgi Ekle ile yanıtı temellendirmek üzere referans belge ekleyebilirsiniz.
Motor-duyarlı
Asistan Ayarlar → Agentic writer motorunuza saygı duyar: Ollama / yerel-LLM / tarayıcı-içi modeller tamamen kendi makinenizde çalışır, API ise sunucuya gider — panel verinizi seçili motorun ulaşamayacağı bir sunucuya asla sızdırmaz.
AI Asistan — FX Exposure & Risk
FX Exposure & Risk ekranı, TotalApp genelinde kullanılan gömülü AI Asistan paneliyle gelir. Ekranın sağındaki dikey AI Asistan sekmesinden açılır; ekranda o an neyin görüntülendiğini anlar ve Markdown olarak, yazdığınız dile göre (Türkçe veya İngilizce) yanıt verir.
Bu sohbet asistanı, ekranın mevcut kayıt bazlı AI Analiz Et butonundan ayrı, onu tamamlayan bir özelliktir — AI Analiz Et tek bir kur çifti üzerinde sabit bir hedge analizi çalıştırıp o kayıt için bir öneri döndürürken, bu asistan portföydeki tüm kur çiftlerine bakan, yönlendirebileceğiniz, takip soruları sorabileceğiniz ve AI Analiz Et’in zaten ortaya çıkardığı sonuçları keşfetmek için kullanabileceğiniz açık uçlu bir sohbettir. Portföy çapında hedge incelemesine göre ayarlanmıştır:
- Hedge kapsama boşlukları — kur çiftleri genelinde portföy düzeyindeki hedge kapsama boşluklarını analiz eder.
- Yüksek VaR, düşük kapsama — yüksek Value-at-Risk ile düşük hedge kapsamasını birlikte taşıyan çiftleri işaretler.
- Para birimine göre net maruziyet — net maruziyeti para birimine göre kırarak özetler.
- Yoğunlaşma riski — kur çiftleri genelinde yoğunlaşma riskini tartışır.
Sohbeti daraltmak için tablodaki bir veya birden çok satırı işaretleyin, ardından Seçileni analiz et veya Seçileni özetle’yi kullanın. Her yanıt Rapor Olarak Kaydet ile kaydedilebilir (Raporlarım’a düşer), Bilgi Ekle ile yanıtı temellendirmek üzere referans belge ekleyebilirsiniz.
Motor-duyarlı
Asistan Ayarlar → Agentic writer motorunuza saygı duyar: Ollama / yerel-LLM / tarayıcı-içi modeller tamamen kendi makinenizde çalışır, API ise sunucuya gider — panel verinizi seçili motorun ulaşamayacağı bir sunucuya asla sızdırmaz.
AI Asistan — Credit Risk & Limits
Credit Risk & Limits ekranı, TotalApp genelinde kullanılan gömülü AI Asistan paneliyle gelir. Ekranın sağındaki dikey AI Asistan sekmesinden açılır; ekranda o an neyin görüntülendiğini anlar ve Markdown olarak, yazdığınız dile göre (Türkçe veya İngilizce) yanıt verir.
Bu sohbet asistanı, ekranın mevcut kayıt bazlı AI Analiz Et butonundan ayrı, onu tamamlayan bir özelliktir — AI Analiz Et tek bir karşı taraf üzerinde sabit bir kredi teşhisi çalıştırıp o kayıt için bir sonuç döndürürken, bu asistan tüm karşı taraf portföyüne bakan, yönlendirebileceğiniz, takip soruları sorabileceğiniz ve AI Analiz Et’in zaten ortaya çıkardığı sonuçları keşfetmek için kullanabileceğiniz açık uçlu bir sohbettir. Portföy çapında yoğunlaşma incelemesine göre ayarlanmıştır:
- Yoğunlaşma riski — karşı taraflar genelinde yoğunlaşma riskini açıklar.
- Tavana yaklaşan karşı taraflar — onaylı tavanına yaklaşan karşı tarafları işaretler.
- Uyumluluk durumu dağılımı — uyumluluk durumu dağılımını derecelendirmeye göre özetler.
- İnceleme önceliklendirmesi — limit incelemesine en çok ihtiyaç duyan karşı tarafları sıralar.
Sohbeti daraltmak için tablodaki bir veya birden çok satırı işaretleyin, ardından Seçileni analiz et veya Seçileni özetle’yi kullanın. Her yanıt Rapor Olarak Kaydet ile kaydedilebilir (Raporlarım’a düşer), Bilgi Ekle ile yanıtı temellendirmek üzere referans belge ekleyebilirsiniz.
Motor-duyarlı
Asistan Ayarlar → Agentic writer motorunuza saygı duyar: Ollama / yerel-LLM / tarayıcı-içi modeller tamamen kendi makinenizde çalışır, API ise sunucuya gider — panel verinizi seçili motorun ulaşamayacağı bir sunucuya asla sızdırmaz.
AI Asistan — Liquidity Buffer
Liquidity Buffer ekranı, TotalApp genelinde kullanılan gömülü AI Asistan paneliyle gelir. Ekranın sağındaki dikey AI Asistan sekmesinden açılır; ekranda o an neyin görüntülendiğini anlar ve Markdown olarak, yazdığınız dile göre (Türkçe veya İngilizce) yanıt verir.
Bu sohbet asistanı, ekranın mevcut kayıt bazlı AI Analiz Et butonundan ayrı, onu tamamlayan bir özelliktir — AI Analiz Et tek bir varlık sınıfı veya kurum üzerinde sabit bir stres analizi çalıştırıp o kayıt için bir sonuç döndürürken, bu asistan tüm rezerv portföyüne bakan, yönlendirebileceğiniz, takip soruları sorabileceğiniz ve AI Analiz Et’in zaten ortaya çıkardığı sonuçları keşfetmek için kullanabileceğiniz açık uçlu bir sohbettir. Portföy çapında likidite incelemesine göre ayarlanmıştır:
- Açık anlatımı — varlık sınıfları veya kurumlar genelinde Likidite Karşılama Oranı ve yasal gereklilik açıklarını anlatır.
- Yeniden dağıtım önerileri — bir açığı kapatmak için rezervlerin yeniden dağıtılmasını önerir.
- Rezerv katmanına göre yeterlilik — tampon yeterliliğini rezerv katmanına göre kırarak özetler.
- Yasal gerekliliğin altındaki kurumlar — yasal gerekliliğinin altında kalan kurumları işaretler.
Sohbeti daraltmak için tablodaki bir veya birden çok satırı işaretleyin, ardından Seçileni analiz et veya Seçileni özetle’yi kullanın. Her yanıt Rapor Olarak Kaydet ile kaydedilebilir (Raporlarım’a düşer), Bilgi Ekle ile yanıtı temellendirmek üzere referans belge ekleyebilirsiniz.
Motor-duyarlı
Asistan Ayarlar → Agentic writer motorunuza saygı duyar: Ollama / yerel-LLM / tarayıcı-içi modeller tamamen kendi makinenizde çalışır, API ise sunucuya gider — panel verinizi seçili motorun ulaşamayacağı bir sunucuya asla sızdırmaz.
Mimari not: embedding katmanı mevcut ama UI'ya bağlı değil
4 ekranın tamamı, add-on genelindeki iki aşamalı hibrit motoru izler. Aşama 1 (embedding) semantik arama altyapısı, 4 ekranın her biri için mevcuttur (sırasıyla hazine, FX hedge, karşı taraf ve regülasyon araması) — ancak dört ekrandan hiçbiri henüz onu kullanmamaktadır. Kullanıcılar doğrudan formu doldurup "AI Analiz Et" butonuna basar, bu da doğrudan Aşama 2'yi (AI motoru yönlendirmeli sentez) tetikler. Mimarinin tamamı için Genel Bakış sayfasına bakın.